Список банков лишенных лицензии на сегодняшний день

Содержание

Банки, у которых точно отберут лицензию в 2018

Список банков лишенных лицензии на сегодняшний день

Банки, не владеющие достаточным количеством активов, имеющие негативную историю по взаимодействию с клиентами, рискую попасть в черный список, который регулярно составляется и обновляется ЦБ РФ.

Это перечень структур, попавших под пристальное наблюдение главной организации в  связи с многочисленными нарушениями и прочими факторами.

Проще говоря, ЧС пополняют те структуры, которые имеют все «шансы» на отзыв лицензии.

Ключевые причины, по которым происходит отзыв лицензионного документа

Председатель ЦБР Эльвира Набиуллина

Занимается отзывом права на осуществление хозяйственной деятельности исключительно ЦБ РФ.

Это основная организация, которая обеспечивает анализ и оценку подозрительных подопечных структур и принимает решения, базирующиеся на фактах, полученных в результате проверки.

Если решение имеет под собой вескую доказательную базу, то ситуация вряд ли может быть исправлена – обязательно последует ликвидация банка. Если рассматривать ключевые причины для отзыва лицензии, можно выделить следующие особенности:

  • нарушение действующего законодательства РФ и основных требований центрального банка;
  • проведение нелегальных махинаций и манипуляций с денежными средствами;
  • наличие грубых ошибок в ведении отчетной документации, предоставление недостоверных и неактуальных данных, сокрытие присутствующих источников дохода;
  • игнорирование необходимости исполнения обязательств перед клиентской стороной;
  • снижение уставного капитала до уровня, который ниже, чем планка, установленная ЦБ;
  • упадок собственных средств по каким-либо объективным или субъективным причинным факторам.

Какие банки попадут под закрытие в 2018 году

Кому не повезет в 2018 году?

В ближайшее время лишение лицензии может произойти у 50 организаций. Так, в неофициальном списке в настоящее время фигурируют следующие финансовые компании.

  • ООО КБ «АГРОСОЮЗ»;
  • АО «Банк Воронеж»;
  • ПАО АКБ «Акцент»;
  • АО «ГРИНКОМБАНК»;
  • ООО «МБА-Москва»;
  • АО АКБ «ИНКАРОБАНК»;
  • ООО КБ «Европейский стандарт».

Это перечень финансовых институтов, которые, скорее всего, будут лишены лицензии в рамках всего наступившего года. Также есть еще несколько компаний, которых лишат лицензии в ближайшем будущем:

  • ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк»;
  • ПАО АК «Актив Капитал»;
  • ФПК «Гарант Инвест»;
  • КБ «Финансово-Промышленный Капитал»;
  • ПАО «Первомайский»;
  • ООО «Оранжевый банк»;
  • АО АКБ «Крыловский»;
  • АО «НЕФТЕПРОМБАНК»;
  • АО «РТС Банк».

К ним следует добавить еще несколько организаций, пополнивших черный список банков ЦБ относительно недавно.

  • ООО КБ «СИНКО»;
  • АО «Экспортно-импортный»;
  • ПАО КБ «Спутник»;
  • АО АКБ «ТЕНДЕРБАНК»;
  • ООО КБ «Русский торговый банк».

Нельзя однозначно утверждать, что все эти компании в 2018 г. «исчезнут с лица земли». Тем не менее, у Центрального банка есть все основания лишить их лицензии по причинам, приведенным ранее. Большинство банков не имеет достаточного количества активов для ведения качественной деятельности.

Статистика показывает, что свыше 70% организаций, попавших в ЧС, имели ошибки в документах и производили незаконные манипуляции с финансами. Порядка половины банковских организаций не исполняли свои непосредственные обязательства перед клиентами.

Все это привело к тому, что они оказались «под прицелом» ЦБ РФ и рискуют вовсе остаться без лицензии.

Неблагонадежные финансовые структуры: как распознать

Банк банкрот 2018

Поскольку государственная сторона не выкладывает информации о том, какой именно банк планируется закрыть, потенциальные вкладчики не всегда могут проанализировать ситуации и изъять свой депозит до момента закрытия финансового института. Есть несколько факторов, которые помогут распознать тот факт, что банковская организация является неблагонадежной.

  1. Величина собственного капитала.
  2. Показатель наличности активов. В качестве источника для оценки необходимо обзавестись квартальной отчетностью, которая обычно представлена на сайте банковской организации.
  3. Административные нарушения и факт привлечения организации к административной ответственности.
  4. Проведение сомнительных сделок и операций по счетам.
  5. Резкое повышение оборотов в рамках наличных средств.

Если вы проанализируете все эти нюансы и сопоставите их в единую картину, то сможете понять, что представляет собой банк, и стоит ли сотрудничать с ним. Есть вероятность, что в ближайшем будущем появятся раздельные лицензии – базовая и универсальная.

Для получения документации первого типа необходимо будет обзавестись капиталом в 300 000 000 рублей минимум. Таким образом, мы рассмотрели отзыв лицензий у банков РФ и перечень компаний, которые однозначно рискуют попасть под этот процесс.

Грамотный подход к оценке банковского потенциала позволит вам оградить себя от всевозможных рисковых факторов.

Источник: http://banki-bankroty.ru/banki-u-kotoryx-tochno-otberut-licenziyu-v-2018/

Закрывшиеся банки или банки лишенные лицензии – причины отзыва лицензии ЦБ

Эффективность работы банковской сферы в Российской Федерации —  залог успеха и стабильного развития экономики. У банков сегодня поставлено много первостепенных задач для достижения этого. Именно поэтому Центробанк ведет строгий контроль и мониторинг всех выполненных задач коммерческими финучреждениями.

Те, кто нарушают предписания законодательных актов и норм, могут лишить лицензии на ведение банковской деятельности.   Данные меры необходимы для того, чтобы уберечь потребителей банковских услуг от понесения убытков и не допустить работы на финансовом рынке убыточных финструктур.

Отзыв лицензии

Часто в сети Интернет можно встретить черные списки (списки банкротов) финучреждений, у которых Центробанк намерен сделать отзыв лицензии. Представители данного ведомства полностью отрицают существование даже похожих перечней.

Но как бы не отрицали представители данных ведомств такой факт, все равно эксперты вслух говорят о финучреждениях у которых есть финансовые проблемы и какие могут быть лишены лицензии. А потом и вовсе их ожидает ликвидация.

Данные сведения не всегда подтверждаются. Данные сведения могут иметь скорее окраску антирейтинга, сюда эксперты не советуют обращаться ни за одним продуктом.

Центробанк никогда не станет давать широкую огласку, так как пока у банка 100% не будет отозвана лицензия, об этом никто не узнает. Это породит просто напросто тревогу и переживания среди потребителей услуг и продуктов данного финучреждения.

Финучреждение для начала получит определенные требования и взыскания, на основании которых и делаются преждевременные выводы.

Перечень финучреждений с якобы отозванной лицензией дает возможность потенциальным потребителям провети анализ и выбрать для себя стоящее финучреждений для сотрудничества. К тому же Государственная Дума РФ желает, чтобы ответственность за выбор в полном объеме лежала на нас. Это порождает непрозрачность в ведении банковской деятельности.

Какие финучреждения достойны стопроцентного нашего внимания с потребителями?

  1. Сбербанк Росии.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.

Первая тройка – лидеры российского рынка банковских услуг. Они давно завоевали доверие потребителей и сейчас расширяют и обновляют спектр предоставляемых услуг.

На сегодняшний день крупные и ведущие финучреждения в России подвержены множественным рискам. Часто на форумах можно встретить вопрос – есть ли среди данных финучреждений кандидаты на вылет? Эксперты утверждают, что даже среди них есть те, у кого ЦБ может отозвать лицензию.

Банковская система – очень сложный механизм. Перед тем, как у банка смогут отозвать лицензию, он может решит сложнейшую проблему и выкарабкаться из тяжелейшей ситуации.  Поэтому глава Центробанка Набиулина считает, что нет смысла в черных списках. Те, кто следит за банковскими новостями, из них может сделать выводы о том, какие у конкретного финучреждения назревают проблемы и оценить их масштаб.

В эти черные списки, ходящие по сети Интернет, чаще всего попадают те банки, которым Центробанк показывает красную карточку и привлекает к админотвественности. Но как пример – Сбербанк довольно часто получаю предупредительные сигналы от ЦБ, но его финансовая устойчивость никогда не подвергалась сомнению. Это все относительно. Как и существующие белые перечни финучреждений.

На данный момент сеть гудит и о черных списках банкиров, которые были у руля за год до лишения банка лицензии на ведений деятельности. наряду с данными лицами можно встретить в них и просто нарушителей-работников, которые отличились, работая в банковской сфере.

Причины отозвания лицензии на ведение банковской деятельности

В законе Российской Федерации можно найти перечень причин, по которым Центробанк обязан отозвать лицензию и закрыть финучреждение. Данные причины можно разделить на 2 группы.

Читайте также  Реквизиты обязательные для отражения в лицензии

Первая – Центробанк обязан лишить лицензии и ликвидировать банка, если:

  • Объем капитала составляет меньше 2%, то есть его попросту не хватает.
  • Объем собственных средств в долевой части меньше, чем возможный объем статутного капитала (300000000 рублей).
  • Исполнение требований неточно в срок или невыполнение вообще запроса Центробанка о урегулировании объема собственных средств и статутного капитала в соответствии с нормативами.
  • Финучреждение больше не состоянии отвечать по своим долговым обязательствам перед кредиторами больше 2-х недель со момента наступления конкретного обязательства.
  • Финучреждение снизило отметку в размере капитала, уровень которого стал невозможным в сравнении с собственными средствами (то есть ниже).

:

Центробанк обладает правом (но не должен) лишить лицензии и заняться закрытием банка, если:

  • Финучреждени предоставило неверные сведения при оформлении лицензии.
  • Финучреждени не функционировали не проводило операций, связанных с деятельность, указанной в лицензии больше года с момента выдачи.
  • Финучреждения не предоставляло в отчете правдивые данные от ведения деятельности.
  • Финучреждение не предоставило отчет о деятельности точно в срок, а именно максимальная задержка 2 недели.
  • Финучреждение осуществляет операции, которые не указаны в выданной лицензии.
  • Финучреждение нарушает законы и нормативы РФ при ведении деятельности.
  • За 365 дней финучреждение не удосужилось выполнить судебные решения, которые были предъявлены в соответствии с нарушением.
  • Существует прошении о привлечении банка к ответственности.
  • Финучреждение всячески уклоняется от предоставления информативных данных.

После того, как Центробанк отозвал лицензию на проведение деятельности, он вводит на руководство временных руководителей и ожидает добровольной ликвидации последнего (если финансовых средств достаточно) или приведение банка в обанкротившуюся структуру (в случае отсутствия средств).

Центробанк никогда точно не говорит о состоянии финучреждений, которое находятся под угрозой банкротства. Это связано с тем, что состояние может стабилизироваться. К тому же потеря доли потребителей финучреждением, которое и так испытывает трудности, будет полностью бесчеловечным, так как ухудшит состояние банка в разы.

Перед тем, как Центробанк принимает решение о лишении финучреждения права на ведение банковской деятельности, он выписывает ему перечень рекомендаций для улучшения состояния. Центробанк дублирует информацию и на своем официальном сайте. Данная информация может пригодится потребителям при выборе партнера для сотрудничества.

То есть, если на сайте Центробанка имеются сведения о проблемном состоянии финучреждения, то лучше не стоит брать его в партнеры, а рассмотреть другие варианты.

Если потребитель решил сотрудничать с финучреждением, то должен просмотреть следующие сведения о нем:

  1. Объем собственного капитала.
  2. Наличность, имеющаяся в активах финучреждения. Резкий рост – не очень хорошо, так как это можно достигнуть только путем проведения незаконных процедур.
  3. Было ли привлечение к админотвественности банка за последние 365 дней.
  4. Были ли зафиксированы непонятные операции, проводимые выбранным банком.
  5. Новостные сведения о проблемах в функционировании выбранного финучреждения.

Лишившиеся лицензии и прекратившие существование кредитные организации

Список финучреждений с отозванными лицензиями в 2018 году представлен в табличке ниже.

Название финучреждения Основания Дата лишения лицензии Регион
АктивКапитал Отзыв лицензии 29 Марта 2018 Самара
ЛайтБанк Отзыв лицензии 29 Марта 2018 Москва
Умут Отзыв лицензии 29 Марта 2018 Хасавюрт
Банк на Гончарной Ликвидация 26 Марта 2018 Москва
Телекоммерц Банк Отзыв лицензии 21 марта 2018 Тула
Вэлтон Ликвидация 15 Марта 2018 Белгород
Кредит Экспресс Отзыв лицензии 15 Марта 2018 Ростов на Дону
Алжан Отзыв лицензии 2 Марта 2018 Махачкала
Хованский Ликвидация 28 Февраля 2018 Пушкино
Мастер Капитал Отзыв лицензии 20 Февраля 2018 Москва

Из вышеприведенной таблички можно увидеть, что отзыв лицензии у финучреждений проходит очень регулярно. На это оказывает и большое влияние сильная конкуренция на рынке, которую новички обычно не выдерживают.

Чего ждать вкладчикам банков, которые закрылись?

Если финучреждение лишено лицензии и не в состоянии рассчитаться со своим вкладчиками, то ответственность на себя берет госструктура – Агентство по страхованию вкладов. Данная структура делает выплаты потребителям через банк-посредник, выбранного на конкурсной основе среди аккредитованных финучреждений АСВ.

Все выплаты идут от АСВ и в полном соответствии с реестром обязательств финучреждения перед потребителями. После всех произведенных выплат АСВ принимает позицию вкладчика и начинает выяснение отношений с финучреждением о полном объеме задолженностей.

АСВ дает гарантию на возврат средств в объеме 1400000 рублей с учетом начисленных процентов. Если депозитное вложение было в инвалюте, то происходит конвертация в отечественную валюту на дату отзыва лицензии у финучреждения.

Но здесь есть нюанс – потребителю не так уж и легко будет доказать АСВ причастность свою к вложению даже при наличии всех выписок, выданных финучреждением.  Дело доходит и до судебных разбирательств.

Как производится расчет суммы возмещения, если один и тот же потребитель владеет несколькими депозитными вложениями в одном финучреждении?

Для просчета страхового возмещения берется суммарный размер всех вложений вне зависимости от типа и валюты вложения. Если суммарный объем превышает отметку в 1400000 рублей, то возмещаться суммы будут в соответствии с долями, значащимися в реестре обязательств финучреждения.

Как происходит процедура возврата средств вкладчику?

В пункт выдачи средств клиент должен явится с гражданским паспортом. Сам пункт Вам сообщит Агентство. На месте Вы заполните заявление на возврат собственных средств, находящихся на депозитном счете. Вам дадут информацию о том, какая сумма находится на бухсчете и какой размер страховки подлежит выдаче в Вашем случае.

:

Получить денежные средства можно и в день обращения. Чаще всего у клиентов возникают вопросы по данным, которые находятся в реестре финучреждения. Тогда с Вас потребуют дополнительные бумаги, которые смогут гарантировать правдивость Ваших доводов.

Как поступить вкладчику, если он не согласен с размером выдачи средств?

После предоставления потребителем заявления на получение страхового возмещения, он получает на руки бумагу из реестра о размере обязательств финучреждения перерд данням физлицом.

Если клиент видит там не ту цифру, то он может получить гарантировано раз мер денежных средств, прописанных в реестре, а АСВ подать заявление с подтверждающими бумагами о выдаче компенсации. Вся документация перенаправится в финучреждение, которое должно рассматреть в течении 10 рабочих дней требования потреби теля и дать ответ.

Вывод

В последнее время вероятность отзывв лицензии у финучреждений возрастает. Это связано с нестабильностью экономической ситуации в стране, которая подавляет функционирование мелких финструктур. Поэтому имейте дело с крупными. Но и их деятельность проверяйте.

Источник: https://kreditovod.com/banki/banki-lishennye-litsenzii/

Банки которые лишатся лицензии в 2018 году

Как известно, Центральный Банк РФ под управлением Эльвиры Набиуллиной проводит чистку всего банковского сектора страны, дабы расчистить рынок от «самых грязных» финансовых институтов. И поэтому, на то, что в 2018 году подобное «освобождение банковского рынка» остановится, пока не приходит никому в голову. Почему это так? Здесь все очень просто.

Слишком много банков на данный момент ведут очень «плохую игру». Сколько именно подобных «игроков» — точно знает только сам ЦБ РФ и матерые специалисты-аналитики, которые пристально следят за ходом событий и изменениями банковского сектора. Однако, даже самому обычному вкладчику можно вполне распознать и узнать какой банк является проблемным и может быть лишен лицензии.

Что ждет банки в 2018 году? Сколько банков останется в 2018 году?

Банковские учреждения, как и годами ранее, по-прежнему ждет масштабная чистка и скорее всего, она усилится, на основании того, что самому ЦентроБанку РФ ждать улучшений от самих банков на пустом месте не приходится, в этом вопросе как всегда нужно действовать самим. И именно в этой глобальной чистке всего банковского сектора заинтересовано государство.

Вы считаете, что количество банков у которых будет отобрана лицензия пойдет на спад? То Вы ошибаетесь! Почему? Достаточно посмотреть список убыточных банков и все станет понятно сразу.

Дело в том, что ЦентроБанк РФ не заинтересован иметь дело с убыточными банками и держать их на плаву, но если, конечно, речь идет не об системно-значимых банках и банках с гос-участием — у них то, как всегда отдельная история развития, и скорее всего, со счастливым концом. А вот тем банкам, у которых есть непрекращающиеся убытки и нет гос-поддержки, а также гос-участия в активах, придется распрощаться с лицензией, и если не в 2018 году, так позже.

И если говорить о цифрах, то на конец 2018 года можно смело убирать с рынка 200-300 банков и даже чуть больше, по той простой причине, что они крайне нерентабельны.

Будет лишено лицензий в 2018 году именно 200-300 банков? Это вряд ли. Скорее всего, Центральный Банк РФ продолжит плавную политику по этому вопросу, растягивая весь процесс на несколько лет вперед.

Однако, цифра в 50-80 банков с отобранными лицензиями в 2018 году выглядит вполне реалистичной.

Судите сами, в 2015 году было лишено лицензий почти 100 банков, в 2016 году — 97 банков, в 2017 году — 49 банков.

А что дальше? А дальше, ЦентроБанк РФ вполне может самостоятельно замедлить этот процесс, и лишить, скажем так, всего 20 банков за год, а может и чуть больше.

Причем когда граждане все больше-и-больше не доверяют свои деньги банкам, и уносят их оттуда, а подобный отток капитала, как известно, это прямой путь к банкротству банка — то есть, нету вкладов, банк моментальный банкрот.

Читайте также  ЦБ рф список банков с отозванной лицензией

К тому же, еще и предприятия все меньше и меньше имеют возможность размещать средства в банках и так далее. Если коротко, то проблем у банков «выше крыши». Ну не сможет «устоять на ногах» в таких условиях ни 20, ни 50, ни даже 100 банков из всех имеющихся на сегодняшний день.

Если говорить в более далекой перспективе — 2-3 лет, то вполне вероятно, неким промежуточным этапом будет являться цифра в 100-200 более-менее хорошо функционирующих банков по всей стране. А дальше, будет смотреться, продолжать расчищать рынок или нет, ведь, теоретически вполне возможно, ситуация может несколько поменяться.

Но если, и из такого числа банков, будут находится убыточные банки, да еще и с низким уровнем капитала, то чистка 100% продолжится вплоть до нескольких десятков банков.

Также стоит отметить и прогнозы, например, от Промсвязьбанка по банковскому рынку в целом.

Заметим, что с 2017 года  количество отзывов лицензий  у банков должен замедлиться, однако, все же они будут продолжать отзываться. Так что, вплоть до 2019 года ослабления ситуации ждать не приходится, она лишь всего-то навсего будет смягчаться, если говорить лишь о количественных оценках.

Но есть общая ситуация по рынку, об этом не стоит забывать, которая может все скоординировать в противоположную сторону.

Но возвращаясь к цифрам, на конец 2017 года на рынке точно останется 400-500 банков, а к концу 2018 года — 300-400 банков. А дальше? А дальше, с 2019 года их будет еще меньше.

Теперь поговорим о самих банках и перспективах банков на примерах и громких именах, и не очень громких.

Банки которые лишатся лицензии в 2016-2018 годах.
Какие банки закроют в 2018 году?

В декабре месяце 2015 года о проблемах ЦБ РФ заявил в банке «ВнешПромБанк», введя временную администрацию сроком на 6 месяцев.

У вкладчиков возникли проблемы с получением денег. Что это все значит?

Хоть банк и нашел практически моментальное решение проблем, связанной с финансовой устойчивостью в виде 3 млрд. рублей субординированного депозита, но для покрытия огромной «дыры» в банке в десятки раз превышающую эту цифру (по не уточненным данным, дыра в банке составляет порядка 100 млрд. рублей) уж никак не хватит.

И судите сами, даже вкладов от населения банк привлек всего на 72 млрд. рублей. И если эти деньги сейчас вкладчики начнут забирать в огромных масштабах, то банкротства банку не избежать. И что самое главное, скорее всего так и будет.

Вне зависимости от того, что будут делать чиновники с этим банком, население выглядит напуганным и пойдет снимать все свои вклады в этом банке. Поэтому, вывод у по вопросу закроется ли Внешпромбанк или все же останется на плаву у нас такой.

Итог по «ВнешПромБанку»: банк будут всячески спасать, НО при условии, если руководство банка начнет исполнять все требования Центрального Банка РФ. Но насколько затянется это спасение, если оно будет, пока не ясно, может на полгода, может на год и больше. Однако, вероятность того, что банк не будут санировать и у него отзовут лицензию очень высока, что и является нашим итоговым прогнозом по этому банку.

Кто является вкладчиком ВнешПромбанка? Сколько люди вложили во ВнешПромбанк? И что будет с банком дальше? Ответ в этом видео:

Список банков, которые уже находятся под санацией

Среди таких банков, например, находятся «Уралсиб», «Московский Областной Банк», банк «Советский», «Балтийский банк», банк «Траст» и многие другие.

К тому же, этот список может пополнить и выше упомянутый «Внешпромбанк», который все-таки также может быть санирован, хотя и с малой вероятностью.

Поэтому, к санируемым банкам следует относится более сдержанно и лишний раз не рисковать своим капиталом. Например, закончился срок вклада — говорите банку до свидания и все. Что здесь раздумывать.

Супер Важно! Список банков у которых есть отрицательная динамика по уровню капитала

  • Балтинвестбанк
  • Кубанский универсальный банк
  • Тальменка-банк
  • Азия-инвестбанк
  • Инвестторгбанк
  • Церих (лицензия уже отозвана)
  • Старбанк
  • Королевский банк Шотландии
  • Интехбанк
  • Енисей
  • Онего
  • Промрегионбанк
  • ФИА-банк (лицензия уже отозвана)
  • Земский банк
  • МБА-Москва
  • Крыловский (лицензия уже отозвана)
  • Денизбанк Москва
  • Банк МБФИ и другие

Стоит отметить, что с отрицательной динамикой по уровню капитала уже отозваны лицензии у таких банков как Ренессанс, Русский строительный банк, а также под вопрос попал банк «Внешпромбанк» у которого динамика по капиталу в негативном ключе оказалась также не слабой.

Поэтому, с выше перечисленными банками связываться не рекомендуем.

Однако стоит отметить и положительную динамику по капиталу. Она есть у таких банков, как Сбербанк, ВТБ и ВТБ24, ФК Открытие, Газпромбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Юникредит банк, Росбанк, Нордеа Банк, Альфа-банк, Возрождение, Райффайзенбанк, Ситибанк и другие. Поэтому, в качестве возможности стать клиентом банка, рассматриваете данные банки на свой собственный выбор.

Какие банки могут легко обрушить сами вкладчики?

В принципе, проблемы можно создать любому банку, но в особо критическом состоянии по текущей ликвидности находятся следующие банки:

  • Русский строительный банк
  • Банк ФБД
  • ДИЛ-БАНК — у всех троих уже отозвали лицензии.

Среди тех, у кого еще лицензии не отозвали, но они находятся на уровне низкой ликвидности, это следующие банки:

  • Балтинвестбанк
  • УНИФИН
  • Н-Банк
  • Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР)
  • Глобэкс
  • Росинтербанк
  • Экспресс-Волга
  • ОТП-банк
  • СолидарностьА среди них широко известными являются:
  • Совкомбанк
  • Собинбанк
  • ФК Открытие
  • Русский Стандарт

Однако отметим, что из этого списка есть системно-значимый банк для государства это ФК Открытие, поэтому, в порядке исключения его можно из списка по умолчанию вынести.

Что все это значит? Это значит, что если большинство вкладчиков сейчас пойдут забирать свои вклады в выше перечисленных банках, то он тут же испытает проблемы и дело пойдет к сиюминутному банкротству. То есть, зависимость от вкладов физических лиц в этих банках очень высокая.

На основании данной статьи, Вы можете сделать для себя вывод о том, какие банки являются более-менее надежными, а какие несут в себе риски для клиентов.

Рекомендуем воспользоваться:

Лучший бот для торговли криптой! NEW! CASHBERY — доход от 200% в месяц!

Источник: http://kuda-vlozhit-dengi.ru/banki-kotorye-lishatsya-licenzii-v-2016-godu/

Список банков, лишенных лицензии в 2018 году

Список банков, лишенных лицензии в 2018 году

В последние годы бизнесменам очень сложно выбрать кредитную организацию для открытия расчетного счета и размещения там средств организации.

Если физические лица, включая ИП, могут хотя бы рассчитывать на получение страховки в случае отзыва лицензии у банка, то у юридических лиц шанс сохранить деньги в такой ситуации стремится к нулю.

Какие банки уже прекратили деятельность с начала 2018 года и какие из них находятся под угрозой? Смотрите перечень и принимайте решение.

Что случилось с банками?

С начала 2018 года Банк России отозвал лицензии, тем самым прекратив деятельность, уже у 11 кредитных организаций.

15 марта 2018 года появилось 2 сообщения ЦБ РФ: об отзыве у банка «Кредит Экспресс» лицензии на осуществление банковских операций, а чуть позже — у «Вэлтон Банка».

Особенностью второго случая стало то, что банк сам попросил отозвать у него лицензию. В Приказе ЦБ фигурирует формулировка «добровольная ликвидация». Банк работал с декабря 1990 года.

Какие основания были для прекращения работы банков? Рассмотрим перечень кредитных организаций, лишенных лицензии в этом году, а также позицию ЦБ РФ по этому поводу. В конце статьи можно найти официальный список надежных банков от Центробанка России, а также узнать, чья ближайшая судьба под угрозой.

Перечень-2018 банков, лишенных лицензии

В 2018 году Банк России продолжил «зачистку» банковского сектора. Открыл перечень проблемных банков этого года Акционерный Коммерческий Банк «АлтайБизнес-Банк» из города Барнаул. За ним последовали остальные.

Список банков с отозванной лицензией

№ п/п Название банка Город или регион Дата отзыва лицензии
1 АО АКБ «АлтайБизнес-Банк» Барнаул 19 января 2018
2 ООО КБ «Стар Альянс» Москва 25 января 2018
3 АО АКБ «ПартнерКапиталБанк» Москва 2 февраля 2018
4 ООО КБ «Расчетно-Кредитный Банк» Москва 2 февраля 2018 года
5 ООО КБ «Сибирский банк реконструкции и развития» Тюмень 6 февраля 2018 года
6 ООО КБ «ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КАПИТАЛ» Москва 9 февраля 2018 года
7 ООО КБ «УралКапиталБанк» Уфа 15 февраля 2018 года
8 ОАО АКБ «Мастер-Капитал» Москва 20 февраля 2018 года
9 ООО КБ «Алжан» Махачкала 2 марта 2018 года
10 ООО «Кредит Экспресс» Ростов-на-Дону 15 марта 2018 года
11 АО «Вэлтон Банк»* Белгород 15 марта 2018 года

*Лицензия аннулирована Центробанком по инциативе самого банка.

Из таблички видно, что на пять московских банков пришлось шесть региональных, а также то, что за февраль 2018 года лицензии отобрали у 6 банков, а за половину марта — 3 (а значит, темпы сохраняются). Можно ли как-то предвидеть судьбу кредитной организации, в которой открыт счет? Видимо да, если следить за ее деятельностью и знать основные причины, по которым ЦБ РФ вносит в «черный список».

Основные причины отзыва лицензии у банков

Хотя финансовый регулятор в сообщениях об отзыве лицензий оперирует разными формулировками, весь список причин, по которым работа банка может быть внезапно прекращена, можно найти в статье 20 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1. Среди них:

  • указание банком недостоверных сведений, в том числе про учредителей в заявлении о выдаче лицензии;
  • неоднократное нарушение требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в течение года);
  • финансовая несостоятельность кредитной организации (недостаток собственных средств для покрытия обязательств перед вкладчиками, утрата капитала);
  • направление финансовому регулятору недостоверных сведений.
Читайте также  Списание лицензии в бухгалтерском учете

Чаще всего банки утрачивают лицензии из-за недостатка капитала. Его минимальный размер по закону зависит от типа лицензии:

  • универсальная лицензия — 1 млрд рублей;
  • базовая лицензия — 300 млн рублей.

Если средств не хватает, в дело вступает финансовый регулятор. ЦБ РФ может не только отозвать лицензию, но и ввести управление банком без прекращения деятельности, как он делает в редких случаях (банк «Открытие»). Второй вариант для клиентов кредитной организации предпочтительнее, но так везет далеко не всегда.

Надёжные банки России 2018 по списку ЦБ для вкладов

Далеко не все кредитные организации в России находятся под угрозой. Есть целых 11 крупных банков, у которых есть иммунитет от ЦБ РФ, поскольку финансовый регулятор считает их надежными. Вот их список:

  1. ПАО Сбербанк.
  2. ПАО Банк «ФК Открытие».
  3. ПАО РОСБАНК.
  4. ПАО «Промсвязьбанк».
  5. АО «Райффайзенбанк».
  6. АО «Россельхозбанк».
  7. ПАО «Московский Кредитный Банк».
  8. АО ЮниКредит Банк.
  9. Банк ГПБ (АО).
  10. Банк ВТБ (ПАО).
  11. АО «АЛЬФА-БАНК».

Даже если у кого-то из этих банков возникнут проблемы, ЦБ РФ будет решать их другими способами. Это связано в первую очередь с тем, что крупнейшие банки оказывают существенное влияние на экономику. Падение хотя бы одного из них государству просто не по карману. Поэтому они и называются системно-значимыми.

У кого могут отозвать лицензию в ближайшее время и чего в этом случае ожидать вкладчикам

Перечня банков, которые находятся под угрозой, ЦБ РФ не формирует и не публикует. Однако иногда финансовый регулятор заранее выносит предупреждения или ограничивает работу банка. В таком случае обычно выводить деньги со счетов проблемного банка бывает уже поздно.

Поэтому желательно следить за деятельностью банка, где размещены средства, пользуясь доступными источниками. В случае возникновения подозрений лучше перестраховаться и открыть резервный счет в другом банке.

Ведь даже если перечислить налоги со счета, открытого в банке, у которого недостаточно средств, можно не просто потерять все деньги, но и оказаться в ситуации, когда придется платить налоги повторно. Суды в этом случае не считают обязанность налогоплательщика исполненной.

Эксперты отмечают, что в 2018 году Центробанк продолжит масштабную очистку финансового рынка РФ от сомнительных и недобросовестных банков, поэтому вариантов расслабиться у представителей бизнеса попросту нет.

И хотя практически все банки, лишенные лицензии, являлись участниками системы страхования вкладов, АСВ выплатит положенный по закону 1,4 млн рублей только гражданам — причем облигации, сберегательные сертификаты и пр. не страхуются.

Организациям придется добиваться возврата денег путем включения в состав кредиторов. Только для рассмотрения требования об этом временной администрации или конкурсному управляющему отведено 30 дней. После включения в перечень никаких стопроцентных гарантий возврата средств нет.

Ведь такие требования относятся к третьей очереди, на которую обычно уже не хватает средств даже после реализации всех активов.

 Источник

Источник: https://24newsru.ru/society/14781-spisok-bankov-lishennyih-litsenzii-v-2018-godu-26.html

Черный список банков-2016 или Банки, лишившиеся лицензии

Повальное закрытие банков по итогам ушедшего года посеяло панику у населения. Например, только в ноябре 2015 в России стало меньше на 26 кредитных организаций, в числе которых небезызвестные «Связной Банк», «Балтика», «Русславбанк» и пр.

Вкладчики стали переживать за свои сбережения, доверенные банкам – и их можно понять. Даже с учетом гарантий возврата денег Агентством Страхования Вкладов, никто не хочет связываться с процедурой возврата.

Как бы не утверждало правительство, что «бума» нет, цифры говорят об обратном. Список банков лишенных лицензии в 2016 году недавно пополнил крупный игрок финансового рынка – банк «Ренессанс», и мы считаем это тревожным звоночком: если с экономической ситуацией не справляются акулы бизнеса, что же будет с остальными? Рассмотрим факты и слухи.

Факты

Отозванные лицензии банков к 2016 году (за прошедший год) уверенно перешагнули сотню (104 банка). На пороге 2013 года эта цифра составляла всего 29 банков, 2014-ый мы встречали без 43 банков. Теперь же, вопрос: какие банки лишены лицензии сегодня, становится актуальным для ежедневной новостной сводки, и это очень печально. С чем это связано?

Почему закрываются банки?

Начнем с позитивной ноты. Многие закрывшиеся банки никуда не делись, а просто объединились в более крупные. Например, Бинбанк взял под своё крыло МДМ, Рост Банк, Кедр, Ска-банка, Аккабанк и другие. По одиночке функционировать становится трудно, поэтому подобные союзы не редкость в настоящие дни.

Причинами для ликвидации могут быть снижение ликвидности, недостаточность собственного капитала, высокая конкуренция, нестабильность валюты и множество других факторов.

Но государство не пускает на самотек эти сложности, и помогает банкам: например в 2014 на докапитализацию банков был выделен 1 трлн. рублей, в 2015 — 830 млрд.

Конечно же, в первую очередь помощь оказывается банкам группы ВТБ, поскольку они контролируются правительством (принадлежит пакет акций).

Ещё одна не самая приятная причина закрытия банков – преднамеренное банкротство. Как не печально, но около 10% банков ликвидируется с выводом средств в офшоры, а их прежние владельцы успешно строят фешенебельные отели на чужеземных морских берегах.

На самом деле, количество банков в России сейчас излишнее, по мнению регулятора ЦБ. Для нашей страны достаточно 400-500 кредитных организаций, и на нас с вами, обычных вкладчиках и заёмщиках не сильно отразится исчезновение половины действующих сегодня банков. Тем более, что для физических лиц предусмотрено страхование вкладов.

Чего ждать?

Реестр банков России, имеющих лицензию в 2016 году опустеет минимум на 200 организаций. Максимум, о котором шла речь – 400. Такие прогнозы дает регулятор ЦБ РФ. Какие банки попадут в это число – угадать сложно. Есть множество определяющих факторов, главный из которых – объем чистой прибыли (первое, что влияет на ликвидность).

Банки, важные для страны, государство будет спасать антикризисными программами, докапитализацией, санацией в крайнем случае. Если вы хотите спать спокойно и не переживать за свои сбережения – изучите список системообразующих банков России и банков с государственным участием. Для максимальной безопасности – храните сбережения свыше 1,4 млн. руб. по разным банкам.

Банки, у которых могут отозвать лицензию, можно распознать по сбоям в выдаче вкладов, частым «техническим сбоям» и наличию претензий от ЦБ РФ.

Несмотря на сложность прогнозов, мы можем предположить – кто рискует оказаться следующим в списке «Банки без лицензии» в 2016 году:

  • Петербургский расчетный центр
  • Интеркоопбанк
  • Еврокредит
  • Заречье
  • Балтинвестбанк

Слухи

  • СКБ банк — отозвали лицензию

На 2016 год банку присвоен рейтинг А, и АА- по национальной шкале, что свидетельствует о стабильности. Отзыва лицензии не было.

  • Альфа банк – будет отозвана лицензия в 2016 г.

Внешне не существует признаков нестабильности – после проведенной оптимизации расходов в прошлом году, банк вернулся к плюсовой прибыли, которая из месяца в месяц демонстрирует положительную динамику. Мы 100% исключаем ликвидацию Альфа Банка, в частности и потому, что ЦБ считает его одним из системообразующих банков страны и в случае ухудшения ликвидности будет поддерживать санацией.

  • Банк Открытие — отозвали лицензию

Слух вообще непонятный по своей природе. Отзыва лицензии не было и не планируется. Даже не стоит говорить о рейтингах – достаточно того, что 51% акций этого банка находится у государства РФ, и участия в списке 10 наиболее значимых для страны банков.

  • Рост банк отозвана лицензия

Это действительно так. В конце 2014 года лицензия была отозвана и банк продан «Бинбанку».

  • Бинбанк отозвали лицензию

К 2016 году Бинбанк приобрел столько активов, что сложно представить – что такого может произойти, чтобы он пополнил ряды «Закрытые банки в 2016 году». О рейтинге надежности мы уже рассуждали в одной из прошлых заметок. Если вы хотите убедиться окончательно в неправдоподобности этого слуха – читайте эту статью. 

  • Профит банк — лишение лицензии 

Это так. Действительно, 08.09.2015 у банка была отозвана лицензия.

  • Московский инвестиционный банк — отозвали лицензию

Минбанк минули подобные проблемы, хотя угроза присутствовала. Руководство банка докапитализировало его официально — более, чем на 6 млрд. рублей. Стратегия развития построена до 2018 года с довольно оптимистичными прогнозами.

Чтобы узнать, какие банки закрылись сегодня, инет ли в их числе вашего банка – читайте Вестник банка Росси и почаще открывайте новости ЦБ РФ. Слухам верить не стоит – как видите, большинство популярных предположений оказались ложными.

Что делать если у банка отозвали лицензию?

Как только вы узнали о планируемой ликвидации банка, нужно в срочном порядке подавать заявление в АСВ на возмещение. Даже если отозвана лицензия у банка сегодня, стоит поторопиться – времени у вас немного: до завершения процесса банкротства.

Приготовьте договор на открытие счета – вам понадобятся его реквизиты. Возврат денег можно делать с самого первого дня отзыва лицензии. В течение 3 дней страховой случай будет рассмотрен и требования удовлетворены в срок до 14 дней.

Источник: https://banks.is/publ/165-chernyy-spisok-bankov-2016-ili-banki-lishivshiesya-licenzii

Понравилась статья? Поделить с друзьями: