Открытие счета за рубежом юридическим лицом

Содержание

Как компании открыть счет в иностранном банке?

Открытие счета за рубежом юридическим лицом

Открыть счет в иностранном банке может любая российская частная фирма. Рассмотрим, каким образом данная процедура осуществляется на практике и какие нюансы для нее характерны.

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Открыть счет за границей: подготовка документов

Открытие и ведение счета

Итоги

Открыть счет компании в зарубежном банке: ограничения

Российские фирмы могут открывать счета в зарубежных банках без ограничений — если таковые не установлены законом для отдельных лиц (п. 1 ст. 12 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ).

Вместе с тем компании, открывшие такие счета, обязаны:

1. В течение 1 месяца после открытия счета направить в ФНС уведомление об этом (п. 2 ст. 12 закона № 173-ФЗ).

При невыполнении фирмой этого обязательства на нее может быть наложен штраф от 800 тыс. до 1 млн руб. (п. 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ).

2. Ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, что следует за отчетным кварталом, направлять в ФНС сведения, отражающие движение средств на расчетном счете (п. 7 ст. 12 закона № 173-ФЗ, п. 4 правил, введенных постановлением Правительства РФ от 28.12.2005 № 819).

Если фирма не представит в ФНС данную отчетность, то также может быть оштрафована — на сумму 40–50 тыс. руб. (п. 6 ст. 15.25 КоАП РФ).

Операции, осуществляемые на расчетном счете компании за рубежом, должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле.

В частности, если с использованием данного счета осуществляются транзакции в пользу других валютных резидентов (сама фирма, владеющая счетом, в соответствии с подп. 6 п. 1 ст.

1 закона № 173-ФЗ по умолчанию является валютным резидентом), то соответствующие транзакции допускаются, только если соответствуют законодательно утвержденным перечням.

Ознакомиться с перечнем разрешенных валютных транзакций при взаимодействии валютных резидентов РФ вы можете в статье «Валютные операции между резидентами и нерезидентами».

Рассмотрим теперь типовой порядок открытия российской фирмой счета за границей.

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

  • визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
  • расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
  • условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

  • стоимость открытия, ведения счета;
  • стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
  • стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
  • комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
  • перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

  • национальные, международные кредитные рейтинги;
  • показатели по финансовой отчетности;
  • количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

  • популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
  • оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
  • известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Открыть счет за границей: подготовка документов

Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как:

1. Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников.

Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт. Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности.

2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен.

Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка.

3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

  • устав;
  • учредительный договор;
  • приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4. Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

В случае с российскими фирмами это может быть гарантийное письмо директора, в котором приведена формулировка о том, что при необходимости заинтересованное лицо может удостовериться в том, что фирма не участвует в процедуре банкротства, через официальную онлайновую картотеку арбитражных дел, которая ведется в РФ — https://kad.arbitr.ru.

Открытие и ведение счета

Непосредственно при открытии и последующем ведении счета следует уделить внимание таким нюансам, как:

1. Технологическая сторона управления счетом.

Необходимо заблаговременно выяснить, с помощью каких программных инструментов осуществляется управление счетом, а также как удостоверяются действия его владельца. Если это ЭЦП, то нужно заранее выяснить, каковы условия пользования ее ключом по национальному законодательству страны нахождения банка, как при необходимости аннулировать и обновить ключ.

2. Отчетность перед банком.

В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления.

3. Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.

Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги

Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом.

Но для реализации данной возможности нужно учесть большое количество нюансов, связанных с выбором банка, подготовкой документов, подписанием договора с кредитной организацией, открытием и последующим ведением счета — с учетом соглашений с банком, а также требований национального законодательства страны нахождения соответствующей кредитной организации.

Источник: http://nalog-nalog.ru/bank/kak_kompanii_otkryt_schet_v_inostrannom_banke/

Как иностранной фирме открыть счет в российском банке москве

Вместе мы определяем цели, которые ставит перед собой человек, и в зависимости от результата делаем ему предложение, которое максимально соответствовало бы его запросам.

Сроки активации счета зависят от того, с каким вопросом клиент пришел к нам и в какой стране мы открываем счет»,— говорит Брику. Деньги Что касается суммы, с которой стоит обращаться в иностранный банк, здесь все очень индивидуально, но почти всегда дорого.

Швейцарские банки, специализирующиеся на private banking, обычно не работают с клиентами, желающими разместить менее $100 тыс. «То же можно сказать про многие банки Европы»,— напоминает Сергей Будылин.

Читайте также  76 ав счет бухгалтерского учета это

По его словам, можно найти серьезный банк, который согласится открыть счет для частного зарубежного клиента на 50 тыс. евро (долларов), но меньшая сумма вряд ли кого-то в Европе заинтересует. В других странах можно попытать счастья и с меньшими суммами.

Как компании открыть счет в иностранном банке?

  • Свидетельство об учете в налоговом органе в Российской Федерации;

Легализации документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:

  • государств — участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции);
  • государств — участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;
  • государств, с которыми Российской Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

Документы, составленные на иностранном языке, представляются в банк с нотариально заверенным переводом на русский язык.

Открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

Важно Обязательно — действующий, лучше всего — действующий до сроков, рекомендованных банком.

В случае если счет будет открываться по доверенности — понадобятся копии соответствующих документов, заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, национальным законодательством государства нахождения банка, а также международными договорами.

Потребуется также непосредственно доверенность — соответствующая аналогичным требованиям с точки зрения удостоверения подлинности. 2. Документы, подтверждающие статус компании как юридического лица.

Они должны быть апостилированы, при необходимости — переведены и перевод нотариально заверен.

Счет в банке для иностранной компании: типы и порядок открытия в 2018 году

Для открытия счета клиент должен будет заполнить анкету, где сообщит все данные о месте своего рождения, жительства, работы, контактную информацию. Информацию о месте жительства придется подтвердить документами — как правило, это платежки за коммунальные услуги, выписанные на имя клиента.
А еще банк потребует рекомендательные письма.

Открытие счетов в российских банках

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В РОССИИ ИНОСТРАННОМУ БАНКУ В соответствии с Положением Банка России от 04.05.

2005 N 269-П «Об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам» подразделения расчетной сети Банка России вправе в рамках своей компетенции открывать соответствующие банковские счета и проводить операции по данным счетам согласно законодательству.

Для этого нерезиденту необходимо представить обращение об открытии в Банке России банковских счетов в валюте Российской Федерации.
Банковские счета нерезидентам могут быть открыты и в других банках на территории Российской Федерации.

Бухгалтерские и юридические услуги

Рекомендации может дать как известный банк, в котором клиент обслуживается в России, так и компания-работодатель»,— отмечает председатель правления «Юниаструм банка» Павел Неумывакин. «Лучше всего, если работодатель — известная фирма, а банк, предоставивший рекомендацию, входит в SWIFT (так с ним можно оперативно связаться)»,— говорит Кизенков.

Идеальный, но не обязательный вариант — добавить к перечисленным рекомендациям еще и письмо клиента того банка, в котором вы желаете открыть счет.

Генеральный директор КАБ «Банк Сосьете Женераль Восток» Мишель Брику говорит, что для открытия счета за рубежом клиенту, обратившемуся в российские отделения БСЖВ, необходимо предоставить копии своих паспортов (внутреннего и заграничного), справку с места работы и заполнить заявление на открытие счета.

Как это работаеткак открыть счёт в зарубежном банке

Внимание Согласно Инструкции для открытия банковского счета в банк могут быть представлены:

  • оригиналы документов (в этом случае копии документов могут быть заверены банком);
  • нотариальные копии документов;
  • копии документов, заверенные юридическим лицом.

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА? Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы.

Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом. Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык.

Как открыть вклад за границей

В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 10.12.

2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон N 173-ФЗ) иностранные юридические лица — нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках. Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России.

При этом, если иностранная организация планирует открыть только расчетный счет, ей необходимо встать на налоговый учет по месту в налоговом органе по месту постановки на учет банка (по месту нахождения филиала), в котором открывается счет. Учету в налоговых органах подлежат иностранные организации при открытии ими счетов в рублях или иностранной валюте.

Источник: http://advokat-burilov.ru/kak-inostrannoj-firme-otkryt-schet-v-rossijskom-banke-moskve/

Как иностранной фирме открыть счет в российском банке москве

Более того, если в пользу клиента кипрского банка приходят средства, но в платежных инструкциях информация об отправителе отсутствует (либо стоит некий код клиента, как практикуется в некоторых швейцарских банках), кипрский банк имеет право зачислить на счет клиента деньги только после того, как получит от банка -корреспондента точную информацию об отправителе средств».

Кизенков отметил, что швейцарские банки не отказались от практики открытия клиентам номерных счетов. Более того, переводы с номерных счетов внутри Швейцарии допускаются без ограничений. «Однако трансграничные переводы в любом случае потребуют разглашения информации о владельце счета»,— говорит он.

Формальности Несмотря на то что загранбанки щепетильно отбирают клиентов, у россиян есть шансы открыть счет практически в любой стране.

Как компании открыть счет в иностранном банке?

В случае когда законодательством иностранного государства не установлена обязательность наличия печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле «Образец оттиска печати», что печать отсутствует.

РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТА В БАНКЕ Для открытия корреспондентского счета нерезиденту банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

Открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

Важно Классификация хозяйствующих субъектов, принятая в РФ (представленная, в частности, делением фирм на ООО, АО, ПАО), не всегда находит соответствие в законодательствах других государств, поэтому при подготовке документов очень важно корректно отразить в них организационно-правовую форму бизнеса на языке государства нахождения банка. 3. Документы, отражающие структуру владения и управления компанией. Например:

  • устав;
  • учредительный договор;
  • приказы о назначении директора, главного бухгалтера.

4.

Документы, подтверждающие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства.

Счет в банке для иностранной компании: типы и порядок открытия в 2018 году

Внимание В некоторых случаях банки могут требовать от своих клиентов определенных отчетных процедур (или же заверения автоматически формируемых отчетов). Необходимо заранее узнать, какие это могут быть процедуры и каковы последствия их неосуществления. 3.

Требования национального законодательства государства нахождения банка в части направления в компетентные органы уведомлений и отчетных процедур по счету.
Речь идет о нормах, схожих с теми, что рассмотрены нами в начале статьи, то есть установленных законом № 173-ФЗ. Во многих государствах подобные нормы права также действуют.

Итоги Российские фирмы могут свободно открывать расчетные счета за рубежом.

Открытие счетов в российских банках

Прочие критерии:

  • популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
  • оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
  • известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Открыть счет за границей: подготовка документов Выбрав банк, необходимо подготовить документы для открытия счета. В разных кредитных организациях их перечень может существенно различаться. Но типичный может характеризоваться включением таких документов, как: 1.

Документы, удостоверяющие личность распорядителей денежных средств на банковском счете. Например, директора фирмы, главного бухгалтера, подчиненных им сотрудников. Основной документ здесь чаще всего — загранпаспорт.

Читайте также  Банк заблокировал счет физического лица что делать

Бухгалтерские и юридические услуги

Возможности Открыть счет (вклад) в зарубежном банке россиянам сейчас ничто не запрещает.

Закон о валютном регулировании, обновленный в прошлом году, говорит, что банковский счет без ограничений можно открыть в любой стране, входящей в ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) или ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). По этому же закону счета в странах, не входящих в эти международные организации, можно открывать в порядке, установленном ЦБ.

Как это работаеткак открыть счёт в зарубежном банке

Российской Федерации за границей или же заверенные Апостилем (с заверенным у нотариуса переводом на русский язык) копии документов, подтверждающих правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, в частности:

  • Учредительные документы (включая Устав);
  • Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица;
  • Выписка из Торгового реестра;
  • Справка из налогового органа по месту нахождения основного офиса юридического лица-нерезидентаза рубежом (о том, что нерезидент является налогоплательщиком в соответствии с законодательством страны регистрации);
  • Нотариально заверенная карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиск печати нерезидента, если таковая имеется;
  • Доверенность на имя лица, уполномоченного на открытие счета (распоряжение счетом).

Как открыть вклад за границей

После того как вы успешно открыли заграничный счет и перевели на него деньги, не стоит забывать о том, что, уведомляя налоговую инспекцию об открытии счета за границей, резидент автоматически соглашается представлять выписки по счету по требованию налоговиков. А раз в год физические лица-резиденты обязаны представлять в налоговую инспекцию отчет об остатках средств на счетах (во вкладах) в банках за пределами РФ по состоянию на начало каждого календарного года. Елена ХУТОРНЫХ Источник: Бизнес Другие новости Банки.ру

  • Газпромбанк Задать вопрос 110 вопросов
  • Связь-Банк Задать вопрос 775 вопросов
  • Хоум Кредит Банк Задать вопрос 1 400 вопросов

Баннер показывается только незарегистрированным пользователям.
Здесь важны такие аспекты, как:

  • визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
  • наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
  • расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
  • условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания. Здесь все достаточно стандартно.
Документ из налогового органа о присвоении КИО или ИНН; 9. Заявление об открытии счета; 10. Договор с банком. Положение иностранных организаций в РФ, а также порядок открытия ими банковских счетов, регулируется Письмом МНС от 25.07.

00 № ВГ-6-06/[email protected] и Положением «Об особенностях учета в налоговых органах иностранных и международных организаций» — эти документы согласованы с Центральным Банком России.

Согласно этим актам, иностранная организация обязана встать на налоговый учет, даже в том случае, если в РФ фактической деятельности не ведет (не открывает филиалов, подразделений, рабочих мест и прочее).
Достаточного того обстоятельства, что открывается расчетный счет в российском банке — п. 3.

1. Положения. Для постановки на налоговый учет иностранной компании необходима, кроме стандартного пакета документов (п.п.

Источник: http://pbcns.ru/kak-inostrannoj-firme-otkryt-schet-v-rossijskom-banke-moskve/

Открытие банковского счета иностранному юридическому лицу

В соответствии со ст. 13 Федерального закона от 10.12.

2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон N 173-ФЗ) иностранные юридические лица — нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках. Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России.

При этом, если иностранная организация планирует открыть только расчетный счет, ей необходимо встать на налоговый учет по месту в налоговом органе по месту постановки на учет банка (по месту нахождения филиала), в котором открывается счет. Учету в налоговых органах подлежат иностранные организации при открытии ими счетов в рублях или иностранной валюте. 

В этих целях в налоговый орган, в котором поставлен на учет банк (филиал), открывающий счет иностранной организации, представляются следующие документы:

  • заявление о выдаче свидетельства об учете в налоговом органе по форме 2005ИМ;
  • справка налогового органа иностранного государства в произвольной форме о регистрации иностранной организации в качестве налогоплательщика в стране инкорпорации с указанием кода налогоплательщика (или его аналога).

Налоговый орган выдает иностранной организации свидетельство по форме 2402ИМ с указанием кода иностранной организации (КИО) и КПП.

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В РОССИИ ИНОСТРАННОМУ БАНКУ

В соответствии с Положением Банка России от 04.05.

2005 N 269-П «Об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам» подразделения расчетной сети Банка России вправе в рамках своей компетенции открывать соответствующие банковские счета и проводить операции по данным счетам согласно законодательству. Для этого нерезиденту необходимо представить обращение об открытии в Банке России банковских счетов в валюте Российской Федерации.

Банковские счета нерезидентам могут быть открыты и в других банках на территории Российской Федерации.

Порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями банковских счетов в валюте Российской Федерации и иностранных валютах резидентам и нерезидентам установлен Инструкцией Банка России от 14.

09.2006 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее — Инструкция).

В соответствии с Инструкцией для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, в банк представляются:

  • лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

Как было указано, в ситуации, когда иностранная организация, открывающая банковский счет, не имеет на территории Российской Федерации обособленного подразделения, она становится на налоговый учет в связи с открытием счета в банке на территории Российской Федерации, а не в качестве налогоплательщика. Поэтому в банк будет представляться не свидетельство о постановке на налоговый учет, а свидетельство об учете в налоговом органе по форме 2402ИМ с указанием кода иностранной организации (КИО) и КПП.

  • документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие его государственную регистрацию;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати.

Некоторые банки предоставляют услуги по оформлению карточек. Если же банк не предоставляет таких услуг своим клиентам, то необходимо оформленную карточку подать вместе с остальным пакетом документов.

Карточка оформляется на бланке формы N 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), установленной в Приложении 1 к Инструкции.

В случае когда законодательством иностранного государства не установлена обязательность наличия печати, юридическое лицо, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле «Образец оттиска печати», что печать отсутствует.

РАЗБЛОКИРОВКА СЧЕТА В БАНКЕ

Для открытия корреспондентского счета нерезиденту банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению юридического лица — нерезидента помимо указанных документов в банк представляются положение об обособленном подразделении юридического лица и документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица — нерезидента. 

Кроме того, в соответствии с п. 6 ч. 4 ст. 23 Закона N 173-ФЗ уполномоченные банки как агенты валютного контроля имеют право запрашивать документы (копии документов), удостоверяющие права нерезидентов на осуществление валютных операций, открытие счетов (вкладов), оформляемые и выдаваемые органами страны места регистрации нерезидента, если получение нерезидентом такого документа предусмотрено законодательством иностранного государства.

Согласно Инструкции для открытия банковского счета в банк могут быть представлены:

  • оригиналы документов (в этом случае копии документов могут быть заверены банком);
  • нотариальные копии документов;
  • копии документов, заверенные юридическим лицом.
Читайте также  Предусмотрено ли для забалансовых счетов проведение инвентаризации

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА?

Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.

Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык. На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль.

В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов. Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора.

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляется помимо перечисленных документов положение об обособленном подразделении юридического лица.

В соответствии с Законом N 173-ФЗ нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на свои банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках. Нерезиденты вправе также без ограничений перечислять иностранную валюту со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.

Светлана Гаврилова, эксперт — юрист компании «РосКо – Консалтинг и аудит», специально для «ФИНАНСОВАЯ ГАЗЕТА» N1,  2011 года 

Источник: https://rosco.su/press/otkrytie_bankovskogo_scheta_inostrannomu_yuridicheskomu_litsu/

Открытие банковских счетов за границей

Коммерческие отношения иностранных компаний со своими контрагентами, открытие филиалов и подразделений юридического лица за границей, как правило, требуют открытия банковских счетов в иностранных банках. Данный процесс имеет особое значение для физических лиц.

Во-первых, для тех физических лиц, которые в силу различных причин в течение длительного периода времени находятся за пределами Российской Федерации, Преимущественно, это российские граждане, работающие по контракту с иностранной компанией-работодателем, в иностранном отделении российской компании или проходящие обучение за рубежом.

Во-вторых, для российских и иностранных граждан, которые хотят держать свои накопления, не опасаясь за их сохранность, в крупных зарубежных банках с многолетней историей и богатым опытом обслуживания клиентов.

В-третьих, для предпринимателей, ведущих коммерческую деятельность от своего имени или руководящих принадлежащими им компаниями.

Юристы ООО «ЛЕГИСПРО» могут открыть счет в любом зарубежном банке по выбору клиента. Юридическая компания «ЛЕГИСПРО» является официальным партнером крупных латвийских банков ABLV Bank, AS и Baltikums Bank.

Юристы ООО «ЛЕГИСПРО» являются полноправными агентами указанных Банков, обладая широкими «банковскими» полномочиями в работе с клиентами ABLV Bank, AS и Baltikums Bank.

При профессиональном посредничестве юристов ООО «ЛЕГИСПРО» физические лица могут открыть расчетный и карточный счет, а также счет финансовых инструментов.

Доверив сотрудникам нашей компании открытие банковского счета, вы избавите себя от необходимости обращения в филиал Банка и риска неправильного оформления банковских документов, а также сэкономите собственное время.

По завершении услуги по открытию банковского счета юристы «ЛЕГИСПРО» передадут вам надлежащим образом документы, после чего вы сможете свободно и легко пользоваться банковскими услугами ABLV Bank, AS или и Baltikums Bank.

ABLV Bank

Юридическая компания «ЛЕГИСПРО» является официальным партнером крупного латвийского банка ABLV Bank, AS. В свою очередь, ABLV Bank является членом Ассоциации коммерческих банков Латвии, которая обеспечивает защиту интересов латвийских банков как на внутреннем, так и на зарубежных рынках, проводит сертификацию банковских специалистов, организует профессиональные семинары.

Одним из основных направлений деятельности ABLV Bank, AS является предоставление современного банковского сервиса физическим и юридическим лицам — нерезидентам Латвийской Республики. На этом рынке банк успешно работает уже более 20 лет и является самым крупным и стабильным частным банком в странах Балтии.

Активы банка составляют более 4,7 млрд. долларов США. Представительства Банка расположены в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке, Киеве, Одессе, Минске, Баку, Алматы, Ташкенте, Гонконге и Лимасоле.

Также ABLV Bank активно участвует в деятельности других профессиональных организаций, цель которых — способствовать развитию Латвии как регионального финансового центра.

Банк Стоимость Сроки*
ABLV Bank 12000 рублей 1,5 месяца с момента предоставления Клиентом всех необходимых документов
Банк, не являющийся партнером 15000 рублей 2 месяца с момента предоставления Клиентом всех необходимых документов

* Сроки могут меняться в зависимости от срочности открытия банковского счета.

  • Консультирование по всем вопросам открытия и обслуживания банковских счетов в ABLV Bank, AS;
  • Подготовка необходимого комплекта документов;
  • Сопровождение при открытии банковского счета;
  • Получение документов, свидетельствующих об открытии расчетного счета юридического или физического лица.
  • Согласование стоимости, подписание договора, внесение Клиентом оплаты;
  • Клиент отправляет необходимый пакет документов в отсканированном виде на электронную почту (возможно получение документов в виде копий в нашем офисе либо в офисе Клиента) и отвечает на вопросы Банка при помощи юристов ООО «ЛЕГИСПРО»;
  • Подготовка юристами ООО «ЛЕГИСПРО» необходимого комплекта документов и заполнение банковских форм;
  • Передача Клиенту документов после открытия банковского счета, подписание акта оказанных услуг.
  • Гарантированный результат, так как наши юристы знакомы со всеми изменениями в банковском законодательстве;
  • У нас налажена работа с Банком;
  • Экономию времени на посещение Банка;
  • Скидку 10% на любые услуги компании и партнеров ООО «ЛЕГИСПРО» при последующих заказах для вас и ваших знакомых.

Желая открыть банковский счет в Банке, Клиентам нужно предоставить в ABLV Bank, AS все необходимые документы. Как правило, минимальный перечень документов для физического лица включает в себя:

  • справка о доходах за 6-12 месяцев, заверенная территориальной налоговой инспекцией по месту жительства Клиента;
  • нотариально заверенные копии паспортов Клиента и его супруги (супруга);
  • справка о составе семьи;
  • квитанции об оплате коммунальных услуг;
  • рекомендательное письмо от работодателя;
  • в определенных случаях, у иностранного гражданина могут потребовать рекомендацию о благонадежности, выданную российским банком и другие документы.
  • При открытии банковского счета Юридический отдел Банка может запросить дополнительные документы и дополнительную информацию независимо от того, запрашивали ли они эту информацию вначале. Процесс открытия расчетных счетов в европейских банках очень гибок, так как их интересует вопрос не о комплектности регистрационных документов и правильности заполнения банковских форм, а сам Клиент, чем он занимается, какой у него бизнес, есть ли у Клиента российская резидентная компания и т. д.;
  • Важно учесть, что в определенных случаях сотрудники Банка могут изъявить желание пообщаться (провести интервью о основной деятельности) с Клиентом на личной встрече или по телефону.

Тарифы банковских услуг для клиентов приложены отдельным файлом.

Baltikums Bank

Юридическая компания «ЛЕГИСПРО» является официальным партнером крупного латвийского банка Baltikums Bank.

В свою очередь, Baltikums Bank представляет собой международный банк, предоставляющий широкий перечень финансовых услуг частным лицам и предприятиям.

Частных банкиров и специалистов по обслуживанию клиентов банка поддерживает развитая операционная инфраструктура, широкий спектр услуг по управлению состоянием, международная сеть партнеров и присутствие в крупных деловых и финансовых центрах в Европе и по всему миру. Банк работает эффективно, генерируя существенные операционные доходы, при этом сохраняя издержки на конкурентоспособном для Латвии уровне.

Банк предлагает банковские, инвестиционные и кредитно-финансовые услуги высокого качества и потребительской ценности состоятельным частным клиентам, которые готовы делегировать его сотрудникам принятие финансовых решений и развивать долгосрочные деловые отношения.

Банк Стоимость Сроки*
Baltikums Bank 12000 рублей 2 месяца с момента предоставления Клиентом всех необходимых документов
Банк, не являющийся партнером 15000 рублей 3 месяца с момента предоставления Клиентом всех необходимых документов

* Сроки могут меняться в зависимости от срочности открытия банковского счета.

  • Консультирование по всем вопросам открытия и обслуживания банковских счетов в Baltikums Bank;
  • Подготовка необходимого комплекта документов;
  • Сопровождение при открытии банковского счета;
  • Получение документов, свидетельствующих об открытии расчетного счета юридического или физического лица.
  • Согласование стоимости, подписание договора, внесение Клиентом оплаты;
  • Клиент отправляет необходимый пакет документов в отсканированном виде на электронную почту (возможно получение документов в виде копий в нашем офисе либо в офисе Клиента) и отвечает на вопросы Банка при помощи юристов ООО «ЛЕГИСПРО»;
  • Подготовка юристами ООО «ЛЕГИСПРО» необходимого комплекта документов и заполнение банковских форм;
  • Передача Клиенту документов после открытия банковского счета, подписание акта оказанных услуг.
  • Гарантированный результат, так как наши юристы знакомы со всеми изменениями в банковском законодательстве;
  • У нас налажена работа с Банком;
  • Экономию времени на посещение Банка;
  • Скидку 10% на любые услуги компании и партнеров ООО «ЛЕГИСПРО» при последующих заказах для вас и ваших знакомых.

Желая открыть банковский счет в Банке, Клиентам нужно предоставить в Baltikums Bank все необходимые документы. Как правило, минимальный перечень документов для физического лица включает в себя:

  • справка о доходах за 6-12 месяцев, заверенная территориальной налоговой инспекцией по месту жительства Клиента;
  • нотариально заверенные копии паспортов Клиента и его супруги (супруга);
  • справка о составе семьи;
  • квитанции об оплате коммунальных услуг;
  • рекомендательное письмо от работодателя;
  • в определенных случаях, у иностранного гражданина могут потребовать рекомендацию о благонадежности, выданную российским банком и другие документы.
  • При открытии банковского счета Юридический отдел Банка может запросить дополнительные документы и дополнительную информацию независимо от того, запрашивали ли они эту информацию вначале. Процесс открытия расчетных счетов в европейских банках очень гибок, так как их интересует вопрос не о комплектности регистрационных документов и правильности заполнения банковских форм, а сам Клиент, чем он занимается, какой у него бизнес; есть ли у Клиента российская резидентная компания и т. д.;
  • Важно учесть, что в определенных случаях сотрудники Банка могут изъявить желание пообщаться (провести интервью об основной деятельности) с Клиентом на личной встрече или по телефону.

Источник: https://legispro.ru/yuridicheskie-uslugi/dlya-grazhdan-/otkrytie-bankovskikh-schetov-za-granitsey-/

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: